10 czerwca 2022 roku Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) wydała komunikat w sprawie sankcji wobec Rosji i Białorusi oraz stosowania środków bezpieczeństwa finansowego wynikających z polskiej ustawy AML w kontekście branży kryptowalutowej. Zdaniem KNF technologia kryptowalut (i innych walut wirtualnych) - która pozwala na zachowanie anonimowości lub przynajmniej znaczne utrudnienie identyfikacji stron transakcji i beneficjentów rzeczywistych - ułatwia różnym podmiotom obchodzenie unijnych i polskich sankcji wobec Rosji i Białorusi.
Kim są adresaci komunikatu KNF?
Komunikat KNF z dnia 10 czerwca 2022 r. skierowany jest do wszystkich podmiotów nadzorowanych, w szczególności do:
• podmiotów wpisanych do rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych,
• podmiotów świadczących usługi płatnicze (w tym: krajowych instytucji płatniczych, małych instytucji płatniczych, instytucji pieniądza elektronicznego, banków) na rzecz operatorów walut wirtualnych,
• podmiotów świadczących usługi finansowe na rzecz operatorów walut wirtualnych.
Jakie są oczekiwania KNF?
KNF oczekuje od podmiotów nadzorowanych, aby:
• zachowały najwyższą staranność i ostrożność przy podejmowaniu i kontynuowaniu współpracy z podmiotami z branży walut wirtualnych lub dostawcami usług płatniczych lub innych usług finansowych dla takich podmiotów, w szczególności w związku z wypełnianiem obowiązków wynikających z przepisów polskiej ustawy AML. Co istotne, podmioty obowiązane powinny stosować wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego. Szczególną uwagę należy zwrócić na prawidłowe stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego, w tym na dokładne monitorowanie relacji biznesowych z klientami oraz wzmożoną czujność w zakresie bieżącej analizy przeprowadzanych transakcji,
• podjęły decyzję o zakończeniu współpracy lub niepodejmowaniu relacji biznesowych, jeśli nie można wykluczyć istnienia powiązań klientów lub transakcji z Federacją Rosyjską lub Republiką Białorusi, lub z transakcjami przeprowadzanymi w imieniu lub na rzecz osób powiązanych z tymi krajami.
Nasz zespół jest do dyspozycji w razie jakichkolwiek pytań.
