Do 7 czerwca 2022 roku wszystkie KIP, MIP oraz EMI mają obowiązek przedłożyć KNF kwestionariusz sankcyjny

Termin składania Kwestionariusza Sankcyjnego

Kwestionariusz sankcyjny należy przekazać do KNF w formie elektronicznej do dnia 7 czerwca 2022 r:

za pośrednictwem systemu wspierającego proces wymiany informacji dla podmiotów nadzorowanych (Portal KNF), temat kwestionariusza: Kwestionariusz sankcyjny, lub

pocztą elektroniczną na adres aml@knf.gov.pl (w tym przypadku plik powinien być zabezpieczony hasłem).

Zakres Kwestionariusza Sankcyjnego KNF

Zakres informacji przekazywanych w ramach Kwestionariusza Sankcyjnego jest szeroki, obejmuje m.in:

informacje dotyczące samooceny w zakresie zgodności z sankcjami nałożonymi w rozporządzeniu (UE) 765/2006, rozporządzeniu (UE) 269/2014, rozporządzeniu (UE) 833/2014, a także w polskiej ustawie o sankcjach z dnia 13 kwietnia 2022 r,

informacje na temat uwzględniania środków sankcyjnych w politykach i procedurach wewnętrznych,

weryfikacja klientów i skanowanie transakcji (częstotliwość, zakres),

informacje o relacjach prawnych z podmiotami znajdującymi się na czarnej liście,

informacje o relacjach korespondenckich z bankiem rosyjskim lub białoruskim,

informacje o liczbie klientów posiadających obywatelstwo rosyjskie lub białoruskie,

informacje o włączeniu listy sankcji do wewnętrznej matrycy oceny ryzyka AML.

Obowiązki i ograniczenia

W liście KNF podsumowuje i wymienia najważniejsze obowiązki i ograniczenia krajowych instytucji płatniczych (KIP), małych instytucji płatniczych (MIP) oraz krajowych instytucji pieniądza elektronicznego (EMI):

obowiązek zamrażania środków finansowych (funduszy) oraz zasobów gospodarczych osób fizycznych, osób prawnych, podmiotów lub organów określonych w wykazach stanowiących załączniki do tych rozporządzeń (art. 2 ust. 1 rozporządzenia 765/2006, art. 2 ust. 1 rozporządzenia 269/2014),

obowiązuje zakaz świadczenia usług pośrednictwa lub innych usług, a także zapewniania finansowania lub pomocy finansowej w związku z dostarczaniem, wytwarzaniem, konserwacją i używaniem towarów i technologii objętych zakazem sprzedaży, dostawy, przekazywania lub wywozu, bezpośrednio lub pośrednio, na rzecz jakichkolwiek osób fizycznych lub prawnych, podmiotów lub organów w Rosji, Białorusi lub z niekontrolowanych przez rząd obszarów ukraińskich obwodów donieckiego i ługańskiego, lub do wykorzystania w Rosji, Białorusi lub na niekontrolowanych przez rząd obszarach ukraińskich obwodów donieckiego i ługańskiego (art. 2, 2a, 3b, 3c, 3f, 3k, 4 rozporządzenia 833/2014, art. 1b, 1d, 1e, 1f, 1g rozporządzenia 765/2006, art. 4 rozporządzenia 2022/263),

obowiązuje zakaz świadczenia usług pośrednictwa, zapewniania finansowania lub pomocy finansowej w tym pochodnych instrumentów finansowych, a także ubezpieczenia i reasekuracji, bezpośrednio lub pośrednio, dotyczących przywozu, nabywania, transportu lub przekazywania określonych produktów, surowców, wyrobów, towarów lub technologii, jeżeli pochodzą one z Rosji lub Białorusi, a także są wywożone z Rosji lub Białorusi (art. 3g, 3i, 3j rozporządzenia 833/2014, art. 1o, 1p, 1q, 1r rozporządzenia 765/2006);

obowiązuje zakaz udzielania, bezpośrednio lub pośrednio, finansowania lub pomocy finansowej, jak również ubezpieczania i reasekuracji, mających związek z przywozem do Unii Europejskiej towarów pochodzących z niekontrolowanych przez rząd obszarów ukraińskich obwodów donieckiego i ługańskiego, a także towarów z Krymu lub Sewastopola (art. 2 rozporządzenia 2022/263, art. 2 rozporządzenia 692/2014),

obowiązuje zakaz przyjmowania depozytów od obywateli rosyjskich lub białoruskich lub osób fizycznych zamieszkałych w Rosji na Białorusi lub osób prawnych, podmiotów lub organów mających siedzibę w jednym z tych państw, jeżeli łączna wartość depozytów danej osoby fizycznej lub prawnej, danego podmiotu lub organu przekracza 100 000 EUR na instytucję kredytową (art. 5b rozporządzenia 833/2014, art. 1u rozporządzenia 765/2006),

obowiązuje zakaz bezpośredniego lub pośredniego zakupu, sprzedaży, świadczenia usług inwestycyjnych lub pomocy w emisji, lub wszelkich innych czynności związanych z określonymi zbywalnymi papierami wartościowymi i instrumentami rynku pieniężnego (art. 5 rozporządzenia 833/2014, art. 1j rozporządzenia 765/2006),

obowiązuje zakaz przeprowadzania transakcji związanych z zarządzaniem rezerwami oraz aktywami Banku Centralnego Rosji lub Banku Centralnego Białorusi, w tym transakcji z wszelkimi osobami prawnymi, podmiotami lub organami działającymi w imieniu Banku Centralnego Rosji lub Banku Centralnego Białorusi lub pod kierownictwem jednego z tych banków (art. 5a rozporządzenia 833/2014, art. 1ja rozporządzenia 765/2006),

obowiązuje zakaz sprzedaży zbywalnych papierów wartościowych denominowanych w jakiejkolwiek walucie urzędowej państwa członkowskiego UE i wyemitowanych po dniu 12 kwietnia 2022 r. lub sprzedaży jednostek w przedsiębiorstwach zbiorowego inwestowania, które zapewniają ekspozycję na takie papiery wartościowe, obywatelom rosyjskim lub białoruskim, lub osobom fizycznym zamieszkałym w Rosji lub na Białorusi, lub osobom prawnym, podmiotom lub organom z siedzibą w jednym z tych państw (art. 5f rozporządzenia 833/2014, art. 1y rozporządzenia 765/2006),

obowiązuje zakaz świadomego i celowego udziału w działaniach, których celem lub skutkiem jest obejście zakazów określonych w przepisach sankcyjnych (art. 12 rozporządzenia 833/2014, art. 8 rozporządzenia 2022/263, art. 1m rozporządzenia 765/2006, art. 9 rozporządzenia 269/2014, art. 4 rozporządzenia 692/2014),

szczególną uwagę należy przywiązywać do stosowania środka bezpieczeństwa finansowego, o którym mowa w art. 34 ust. 1 pkt 2 ustawy AML. Precyzyjne ustalenie struktury właścicielskiej klienta, wraz z identyfikacją beneficjentów rzeczywistych będzie kluczowe w szczególności w zakresie zastosowania środków ograniczających, polegających na zamrożeniu środków finansowych (funduszy) i zasobów gospodarczych będących własnością, pozostających w posiadaniu, w faktycznym władaniu lub pod kontrolą osób fizycznych lub prawnych, podmiotów i organów wymienionych na listach sankcyjnych (lub z nimi powiązanych - art. 2 ust. 1 rozporządzenia 269/2014).

Sankcje za nieprzestrzeganie obowiązków wskazanych w liście KNF

Należy pamiętać, że naruszenie zakazów przewidzianych w przepisach sankcyjnych zagrożone jest karą grzywny do 20 000 000 zł lub karą pozbawienia wolności do lat 3.

Nasz Zespół pozostaje do Państwa dyspozycji w przypadku jakichkolwiek pytań i prosimy o jak najszybszy kontakt z nami.